法治
為貸款注冊(cè)“空殼公司”,，不料落入“幫信”犯罪圈套
2024/05/21 09:42 來源：人民法院報(bào) 閱讀：1.3萬
只需用自己身份信息注冊(cè)一個(gè)空殼公司并辦理對(duì)公賬戶，就能輕松貸下大筆錢,？這樣的“好事”真就有人信了,！近日，四川省彭州市人民法院依法審理一起注冊(cè)虛假公司并開設(shè)對(duì)公賬戶外借“他人”使用的案件,，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判決二被告人有期徒刑十一個(gè)月,，并各處罰金人民幣5000元。
“不受征信限制,！額度高,，放款快，手續(xù)簡(jiǎn)單,！”2021年11月,，來自湖北的蘇先生在某貼吧閑逛時(shí)留意到這條消息后眼睛一亮，正愁沒錢花的他立即與發(fā)帖人聯(lián)系。
“兄弟,，我很想幫你,，但因?yàn)槟愕恼餍挪恍校覀兺扑]你做商業(yè)貸,，也就是說先注冊(cè)公司,，再用公司的名義去貸款?！卑l(fā)帖人很快就回復(fù)了蘇先生,。
“可是我什么都沒有，能注冊(cè)公司嗎,？”蘇先生急切地問,。
“這個(gè)你放心，我們有專業(yè)的人協(xié)助你,，你只用帶上身份證和我們?nèi)ヒ惶吮本┚托?。不過我先說好，這種貸款手續(xù)費(fèi)高,，我們要抽成50%,，也就是你貸款額度的一半?！卑l(fā)帖人說,。
面對(duì)如此不合理的要求，蘇先生竟欣然答應(yīng),，并通過幾個(gè)不同的微信號(hào),，聯(lián)系上了“木子”。
很快蘇先生就坐上了“木子”為其訂購(gòu)的車次來到北京,，并在約定的酒店住下,，和他一樣來辦理“商業(yè)貸”的還有來自天津的楊女士。兩人提前熟記了“木子”提供的公司名稱,、辦公場(chǎng)所等相關(guān)信息,，一前一后到現(xiàn)場(chǎng)辦理了公司設(shè)立登記、開立公司銀行結(jié)算賬戶等手續(xù),。盡管銀行工作人員再三提醒,，但蘇先生和楊女士還是將辦好的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銀行賬戶,、U盾等全部交給了“木子”,。
“申請(qǐng)貸款還需要點(diǎn)時(shí)間，你們先回去等消息吧,?！眱扇吮惴謩e拿著“木子”給的好處費(fèi)，坐上“木子”為其購(gòu)買的返程車票各自回到家中“等消息”。
在等“貸款”發(fā)放的日子里,，楊女士在網(wǎng)上看到“斷卡”行動(dòng),、反電信詐騙等宣傳內(nèi)容，內(nèi)心隱隱約約感到不安,，便將截圖發(fā)給聯(lián)絡(luò)人，詢問自己的行為是否違法,，蘇先生也在聊天中懷疑對(duì)方用自己辦理的賬戶進(jìn)行洗錢等違法活動(dòng),。而對(duì)方卻表示“放心不會(huì)有事情”。蘇先生和楊女士雖然仍心存懷疑,，但也沒有再追問,。
然而一個(gè)多月后，蘇先生和楊女士沒等來預(yù)期中的大筆“貸款”,，卻等來了公安民警的傳喚,。原來，蘇先生注冊(cè)的兩個(gè)公司賬戶被他人利用進(jìn)行電信詐騙,，銀行卡流水高達(dá)435萬余元,，楊女士注冊(cè)的公司賬戶流水則高達(dá)501萬余元，兩個(gè)賬號(hào)分別參與詐騙了四川彭州市民曾某10萬元,、20萬元,，在曾某報(bào)警后，彭州市公安局民警迅速鎖定并抓獲了楊女士和蘇先生,。
被告人楊某某,、蘇某某以辦理“貸款”為名卻自始至終未簽訂任何貸款合同。二人伙同他人跨省注冊(cè)虛假公司,、開設(shè)公司銀行賬戶,，并將相關(guān)資料交由他人使用,，甚至在蘇某某接到銀行風(fēng)險(xiǎn)提示電話,、楊某某預(yù)見到犯罪風(fēng)險(xiǎn)后二人仍放任不管，未采取任何措施制止犯罪結(jié)果的發(fā)生,，因此認(rèn)定二人主觀上對(duì)他人利用公司賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)具有預(yù)見性和明知性,。彭州法院經(jīng)審理后認(rèn)為,，被告人楊某某、蘇某某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,，并為他人提供支付結(jié)算幫助,，二人行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,，遂依法作出上述判決,。
法官說法：
承辦本案的法官介紹，對(duì)公賬戶作為企業(yè)在銀行的結(jié)算賬戶，具有交易額度上限高,、流水頻繁且數(shù)額較大等特點(diǎn),。一旦落入犯罪分子手中，一方面讓普通市民基于對(duì)對(duì)公賬戶的信任而難以辨別電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,，另一方面使資金流轉(zhuǎn)更具隱蔽性,，增加警方偵查辦案難度，為電信詐騙,、洗錢,、逃稅等犯罪行為提供了滋生土壤。近年來,，利用對(duì)公賬戶實(shí)施各類犯罪的案件屢見不鮮,，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，損害社會(huì)誠(chéng)信和社會(huì)秩序,。
法官提示廣大群眾：買賣,、出借對(duì)公賬戶、銀行卡均系違法行為,，大家千萬莫貪圖小利,，避免誤入違法犯罪道路，追悔莫及,。