法治
為貸款注冊“空殼公司”,，不料落入“幫信”犯罪圈套
2024/05/21 09:42 來源：人民法院報(bào) 閱讀：1.1萬
只需用自己身份信息注冊一個(gè)空殼公司并辦理對公賬戶,，就能輕松貸下大筆錢？這樣的“好事”真就有人信了,！近日,，四川省彭州市人民法院依法審理一起注冊虛假公司并開設(shè)對公賬戶外借“他人”使用的案件,，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪判決二被告人有期徒刑十一個(gè)月，并各處罰金人民幣5000元,。
“不受征信限制,！額度高，放款快,，手續(xù)簡單,！”2021年11月，來自湖北的蘇先生在某貼吧閑逛時(shí)留意到這條消息后眼睛一亮,，正愁沒錢花的他立即與發(fā)帖人聯(lián)系,。
“兄弟，我很想幫你,，但因?yàn)槟愕恼餍挪恍?，我們推薦你做商業(yè)貸,，也就是說先注冊公司，再用公司的名義去貸款,?！卑l(fā)帖人很快就回復(fù)了蘇先生。
“可是我什么都沒有,，能注冊公司嗎,？”蘇先生急切地問。
“這個(gè)你放心,，我們有專業(yè)的人協(xié)助你,，你只用帶上身份證和我們?nèi)ヒ惶吮本┚托小２贿^我先說好,，這種貸款手續(xù)費(fèi)高,，我們要抽成50%，也就是你貸款額度的一半,?！卑l(fā)帖人說。
面對如此不合理的要求,，蘇先生竟欣然答應(yīng),，并通過幾個(gè)不同的微信號，聯(lián)系上了“木子”,。
很快蘇先生就坐上了“木子”為其訂購的車次來到北京,，并在約定的酒店住下，和他一樣來辦理“商業(yè)貸”的還有來自天津的楊女士,。兩人提前熟記了“木子”提供的公司名稱,、辦公場所等相關(guān)信息，一前一后到現(xiàn)場辦理了公司設(shè)立登記,、開立公司銀行結(jié)算賬戶等手續(xù),。盡管銀行工作人員再三提醒，但蘇先生和楊女士還是將辦好的營業(yè)執(zhí)照,、銀行賬戶,、U盾等全部交給了“木子”。
“申請貸款還需要點(diǎn)時(shí)間,，你們先回去等消息吧,。”兩人便分別拿著“木子”給的好處費(fèi),，坐上“木子”為其購買的返程車票各自回到家中“等消息”,。
在等“貸款”發(fā)放的日子里，楊女士在網(wǎng)上看到“斷卡”行動、反電信詐騙等宣傳內(nèi)容,，內(nèi)心隱隱約約感到不安,，便將截圖發(fā)給聯(lián)絡(luò)人，詢問自己的行為是否違法,，蘇先生也在聊天中懷疑對方用自己辦理的賬戶進(jìn)行洗錢等違法活動,。而對方卻表示“放心不會有事情”。蘇先生和楊女士雖然仍心存懷疑,，但也沒有再追問,。
然而一個(gè)多月后，蘇先生和楊女士沒等來預(yù)期中的大筆“貸款”,，卻等來了公安民警的傳喚,。原來，蘇先生注冊的兩個(gè)公司賬戶被他人利用進(jìn)行電信詐騙,，銀行卡流水高達(dá)435萬余元,，楊女士注冊的公司賬戶流水則高達(dá)501萬余元，兩個(gè)賬號分別參與詐騙了四川彭州市民曾某10萬元,、20萬元,，在曾某報(bào)警后，彭州市公安局民警迅速鎖定并抓獲了楊女士和蘇先生,。
被告人楊某某,、蘇某某以辦理“貸款”為名卻自始至終未簽訂任何貸款合同。二人伙同他人跨省注冊虛假公司,、開設(shè)公司銀行賬戶,，并將相關(guān)資料交由他人使用，甚至在蘇某某接到銀行風(fēng)險(xiǎn)提示電話,、楊某某預(yù)見到犯罪風(fēng)險(xiǎn)后二人仍放任不管,，未采取任何措施制止犯罪結(jié)果的發(fā)生，因此認(rèn)定二人主觀上對他人利用公司賬戶進(jìn)行違法犯罪活動具有預(yù)見性和明知性,。彭州法院經(jīng)審理后認(rèn)為，被告人楊某某,、蘇某某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,，并為他人提供支付結(jié)算幫助，二人行為觸犯《中華人民共和國刑法》,，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,，遂依法作出上述判決。
法官說法：
承辦本案的法官介紹,，對公賬戶作為企業(yè)在銀行的結(jié)算賬戶,，具有交易額度上限高、流水頻繁且數(shù)額較大等特點(diǎn)。一旦落入犯罪分子手中,，一方面讓普通市民基于對對公賬戶的信任而難以辨別電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,，另一方面使資金流轉(zhuǎn)更具隱蔽性，增加警方偵查辦案難度,，為電信詐騙,、洗錢、逃稅等犯罪行為提供了滋生土壤,。近年來,，利用對公賬戶實(shí)施各類犯罪的案件屢見不鮮，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全,，損害社會誠信和社會秩序,。
法官提示廣大群眾：買賣、出借對公賬戶,、銀行卡均系違法行為,，大家千萬莫貪圖小利，避免誤入違法犯罪道路,，追悔莫及,。