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法治在線丨這種騙局專門針對留學(xué)生 警惕這類“轉(zhuǎn)賬”
2024/11/18 16:32 來源：央視新聞客戶端 閱讀：1.1萬
近日,，浙江寧波警方接到反詐預(yù)警指令,，有人正在進行高額轉(zhuǎn)賬,，可能遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,。民警在一家銀行門口找到了當(dāng)事人小李，此時他已經(jīng)被騙子洗腦,。那么小李究竟遭遇的是怎樣的騙局呢,？
高額轉(zhuǎn)賬疑似被騙
民警緊急尋找當(dāng)事人
小李告訴民警，他一直在國外讀書,，此次回國期間,，恰好有朋友向他借錢，他打出一筆錢款之后正要轉(zhuǎn)出第二筆,，卻發(fā)現(xiàn)銀行卡設(shè)有限額,，所以來銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
小李聲稱是給朋友匯款,，但言語間卻有些混亂,，民警還發(fā)現(xiàn)，他提供不了收款人姓名,、賬號以外的任何信息,。感到事有蹊蹺，民警先對小李的銀行卡進行止付,，然后將他帶回了派出所,，并通知了他的父母來到現(xiàn)場。
就在民警一邊對小李進行反詐宣傳,，一邊了解更多情況的時候,，小李的手機打進了一通境外電話。
電話中的男子自稱是小李母親的朋友,，還說他的銀行賬號出了問題,，需要測試轉(zhuǎn)賬操作。但一旁的小李母親說自己根本不認識這個人,，這通電話會不會和小李轉(zhuǎn)賬的真正原因有關(guān)呢,？
在民警和父母的勸說下，小李告訴民警,，他之前就接到過這名男子的電話,，自己因為相信了對方的說辭，才把50萬元轉(zhuǎn)了過去,。不過,，事情真的只是這樣嗎？看著小李緊張的神情,，民警覺得事情沒有這么簡單,。
寧波市公安局海曙分局刑事偵查大隊民警 黃堅：考慮到小李的銀行賬戶里面還有251萬余元的資金，包括兩天以后,，小李要到國外讀書去了,。有可能會再次遭受重大的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險。
當(dāng)事人奇怪舉動
民警立刻心領(lǐng)神會
派出所里,，警方和小李父母繼續(xù)做著勸解工作,。接下來，小李的一個奇怪的舉動讓民警瞬間眼前一亮,。
寧波市公安局海曙分局刑事偵查大隊民警 黃堅：他用他父親的手機敲出,，對方能夠監(jiān)聽我,，對方可以威脅到我人身安全，公安局里面有內(nèi)奸,，類似于這樣的話,，他打了文字給民警看。
民警意會了其中的緣由,，連忙檢查了小李的手機,，果然發(fā)現(xiàn)了一款一直開啟的實時通信軟件。民警對他的手機作了安全處理,，意識到“危險”解除后,，小李終于放下了戒備，向警方吐露了事情,。原來,，這一切都始于他回國前幾天接到的一通來電。
當(dāng)事人 小李：說他自己是皇家郵政公司的客服,，然后他跟我說,，我寄了個包裹，然后在上海海關(guān)被扣下來了,，說里面有未申報的藥物,。
巧合的是，小李之前剛弄丟了錢包,，身份證和銀行卡都在里面,，于是，擔(dān)心有人冒用自己身份信息的小李幾乎立刻就相信了對方的說辭,。
自稱是辦案民警的騙子說案件正處于秘密調(diào)查階段,，讓小李籌集300萬元的保證金來申請取保候?qū)彛€教他用“留學(xué)生申博驗資”這個理由管父母要錢,。小李這一次就是在騙子的指示下回了國,，要辦理銀行卡、拿到家長給他的錢,、并轉(zhuǎn)出去,。
警方提醒
學(xué)生在國外讀書接到陌生來電和短信要提高警惕，尤其是對方自稱公檢法部門工作人員,、并捏造各種名目要求轉(zhuǎn)賬匯款等,，這些都是騙子的伎倆。如果無法判斷其真實性,，可以聯(lián)系家人,、親友，或向當(dāng)?shù)厥诡I(lǐng)館尋求幫助,。
寧波市公安局海曙分局刑事偵查大隊民警劉見富：公檢法機關(guān)絕對不會以這種方式來辦案,，更加不會讓你轉(zhuǎn)賬匯款,。如果遇到此類情況，首先不要慌張,，及時和在國內(nèi)的父母或者當(dāng)?shù)氐氖诡I(lǐng)館進行信息核實,，我們也提醒廣大的留學(xué)生家長，一定要加強孩子的安全教育,，建立起應(yīng)急聯(lián)系渠道。
被騙子深度“洗腦”
不聽民警勸說
小李遭遇的是典型的冒充公檢法詐騙,，以為自己真的犯了罪,，就會對騙子言聽計從。面對這種情形,，警方又該怎么辦呢,？來看另一個案例中，湖北警方的一次勸阻工作,。
通過和李女士簡單溝通,，警方判斷，她很可能是接到了詐騙電話并對騙子的說辭深信不疑,，“給兒子留學(xué)用”也恐怕是她為了順利取現(xiàn)而應(yīng)付銀行工作人員的借口,。而就在勸說李女士的過程中，民警還注意到,，李女士的手機時不時有陌生號碼來電,。
此時的李女士對民警和銀行工作人員的勸說有些抵觸，為了讓她盡快醒悟過來,，民警聯(lián)系上了李女士的兒子,，一同勸說李女士不要取現(xiàn)匯款。
在多方人員的耐心勸說下,，李女士這才意識到事出蹊蹺,。為了徹底戳穿騙子的謊言，當(dāng)李女士的手機再次接到騙子的來電,，民警接通了電話直接和對方對峙,。
宜城市公安局鄢城派出所民警 魏兆義：經(jīng)過半個多小時的勸說，李女士才說出實情,。接到電話稱自己的賬號涉嫌贓款,，必須轉(zhuǎn)到指定的“安全賬戶”，否則影響兒子考公務(wù)員,，這是一起典型的冒充警察實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的行為,。