法治
反洗錢法健全反洗錢監(jiān)管體制機(jī)制
2025/01/02 10:04 來(lái)源：人民日?qǐng)?bào) 閱讀：1.3萬(wàn)
十四屆全國(guó)人大常委會(huì)第十二次會(huì)議通過(guò)修訂后的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，自2025年1月1日起施行,。
修訂后的反洗錢法進(jìn)一步完善洗錢上游犯罪范圍的表述,，在保留洗錢上游犯罪的七類重點(diǎn)犯罪類型的基礎(chǔ)上，規(guī)定掩飾,、隱瞞“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的來(lái)源,、性質(zhì)也屬于洗錢活動(dòng)。全國(guó)人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)刑法室負(fù)責(zé)人介紹,，這樣規(guī)定,，一方面揭示洗錢活動(dòng)的主要類型和危害,，突出反洗錢工作的重點(diǎn)，另一方面進(jìn)一步明確了洗錢的上游犯罪范圍,，對(duì)開展反洗錢工作做出準(zhǔn)確指引,。
據(jù)介紹，反洗錢法修訂注重平衡開展反洗錢工作與保障單位,、個(gè)人合法權(quán)益的關(guān)系,。一方面，進(jìn)一步平衡好開展反洗錢工作與保障單位和個(gè)人正常金融活動(dòng)的關(guān)系,。例如,，增加規(guī)定金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì),、風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行,；對(duì)于涉及較低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況簡(jiǎn)化客戶盡職調(diào)查,。又如，簡(jiǎn)化救濟(jì)程序,，規(guī)定單位和個(gè)人對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議的,，可以依法直接向人民法院提起訴訟；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理措施涉及客戶基本,、必需的金融服務(wù),，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理。
另一方面,，進(jìn)一步加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全和個(gè)人信息保護(hù),。在現(xiàn)行反洗錢法嚴(yán)格規(guī)范反洗錢信息使用規(guī)定的基礎(chǔ)上，增加對(duì)個(gè)人隱私的保護(hù),。明確要求提供反洗錢服務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)于因提供服務(wù)獲得的數(shù)據(jù),、信息，應(yīng)當(dāng)依法妥善處理,，確保數(shù)據(jù),、信息安全。增加規(guī)定在公司內(nèi)部,、集團(tuán)成員之間共享反洗錢信息,，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)信息保護(hù)的法律規(guī)定。增加規(guī)定有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員泄露反洗錢信息的法律責(zé)任,。
“這次修改是一次全面修訂,，明確了反洗錢工作原則，健全了反洗錢監(jiān)管體制機(jī)制,，對(duì)履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)的部門和機(jī)構(gòu)提出了更高要求,。”全國(guó)人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)刑法室負(fù)責(zé)人表示。（記者 魏哲哲）